Fraude empresarial en Perú: la verificación previa que puede ahorrarle millones a una compañía

• La evaluación de riesgo en tiempo real se consolida como la principal defensa ante relaciones comerciales que pueden costar a las empresas pérdidas millonarias

Según el Ministerio Público, los delitos contra el patrimonio, como extorsión, hurto, estafa y fraude, concentran aproximadamente el 30% de las denuncias en el Perú. En este contexto, las empresas peruanas enfrentan un desafío crítico para identificar a tiempo las señales de riesgo antes de establecer relaciones comerciales que puedan derivar en pérdidas económicas significativas.

El fraude corporativo ha intensificado su sofisticación y alcance. Tradicionalmente, las compañías detectaban problemas con proveedores, clientes o socios comerciales cuando ya era demasiado tarde, como facturas impagas, productos no entregados, contratos incumplidos o procedimientos legales que se extienden por años. El denominador común es siempre el mismo, la falta de una evaluación de riesgo anticipada al inicio de la relación comercial.

«Lo que vemos constantemente en el mercado son empresas que pierden millones porque confían en procesos manuales o en la intuición para seleccionar sus socios comerciales», explica Vicente Cruz, CEO de Sheriff. «El problema no es la falta de información, sino la incapacidad de procesarla rápidamente y de manera integral antes de tomar decisiones críticas».

Existen indicadores clave que pueden prevenir relaciones comerciales riesgosas como las inconsistencias entre la información proporcionada y los registros oficiales, historial de litigios recurrentes, resistencia a compartir información sobre solvencia, modificaciones constantes de razón social que pueden esconder problemas legales, o vínculos con entidades que presentan señales de riesgo. El problema es que el proceso tradicional de verificación puede tomar días o semanas, dependiendo de recursos humanos limitados y procesos manuales propensos al error.

Ante esta necesidad, Sheriff ha ayudado a sus clientes a ahorrar millones de dólares en pérdidas evitadas con su análisis de riesgo en solo 5 segundos, procesando información de más de 25 fuentes para generar un Risk Score y Compliance Score que permite tomar decisiones informadas de inmediato. La plataforma cruza datos de registros públicos, historiales comerciales, bases de datos crediticios, antecedentes judiciales, e información tributaria y de balances detallados. Esto incluye el análisis del Reporte Tributario y el vaciado de formularios clave (como el 710), ofreciendo una visión 360 grados completa sobre la salud financiera, morosidad fiscal y el riesgo legal de cada potencial socio comercial.

“Cada vez que un cliente nos dice ‘esto nos hubiera ahorrado una pérdida millonaria’, confirmamos que la prevención no es un gasto, es inversión estratégica”, señala Cruz. “Lo que diferencia a las empresas exitosas es su capacidad de anticipar riesgos, no solo de reaccionar ante ellos”.

Las empresas líderes en el mercado peruano ya han comprendido que invertir en prevención representa no solo el dinero que no se pierde, sino también el tiempo, los recursos legales y el desgaste reputacional que no se tiene que afrontar. En un clima empresarial donde la confianza es el activo más valioso, contar con sistemas que permitan verificar antes de comprometer recursos puede marcar la diferencia entre el crecimiento sostenible y pérdidas millonarias. Porque en el mundo de los negocios, lo que otros descubren demasiado tarde, las empresas preparadas lo anticipan a tiempo.