• Carla Tang, superintendente de Planificación Ambiental, participó en el panel «Construyendo un mejor futuro hoy. Transparencia y trazabilidad: la realidad para obtener una certificación», durante el GESS 2026.

En el marco del Encuentro Internacional de Gestión Social y Sostenibilidad (GESS 2026), organizado por el Instituto de Ingenieros de Minas del Perú (IIMP), Carla Tang, superintendente de Planificación Ambiental de Antamina, expuso cómo la confianza y la reputación construidas con las comunidades del entorno se convierten en un activo determinante para el desarrollo de los procesos de participación ciudadana.

Durante su intervención en el panel «Construyendo un mejor futuro hoy. Transparencia y trazabilidad: la realidad para obtener una certificación», Tang compartió la experiencia de Antamina con su MEIA, un proceso de participación ciudadana que involucró talleres, presentación de documentación técnica y distintas instancias de diálogo con la población. Explicó que este proceso se desarrolló en un contexto complejo, marcado por las restricciones de la pandemia del Covid-19, lo que exigió adaptar los mecanismos de relacionamiento sin interrumpir el flujo de información hacia las comunidades.

Tang subrayó que la transparencia y la comunicación permanente con las poblaciones del entorno fueron los factores que permitieron avanzar en el proceso. En esa línea, mencionó herramientas de relacionamiento que la compañía mantiene de manera constante, como los monitoreos participativos, las visitas guiadas y las reuniones uno a uno. «La confianza y la reputación que hemos venido trabajando con las comunidades a lo largo de los años son las que finalmente permiten que un proceso llegue a buen término», señaló Carla Tang.

Asimismo, destacó que, ante la imposibilidad de realizar reuniones masivas durante los primeros momentos de la emergencia sanitaria, la compañía desplegó un equipo que llegó vivienda por vivienda, con las medidas de seguridad e higiene correspondientes, para asegurar que ninguna familia quedara sin información.

El panel fue moderado por Mirtha Rodríguez, directora Corporativa de HSSEQ y Sostenibilidad de Komatsu-Mitsui Maquinarias Perú, y contó con la participación de Adán Olivares, líder Regional para América Latina y el Caribe de IRMA; Miluska Cervantes, gerente de Relaciones Gubernamentales de Sociedad Minera Cerro Verde; y Wendy Retamozo, coordinadora de Sostenibilidad e Innovación de Anglo American.

El crecimiento de los pagos digitales en Perú obliga al sector financiero a reforzar sus controles de seguridad sin añadir fricción a la experiencia del usuario.

La aceleración de los servicios financieros digitales ha transformado la forma en que los peruanos realizan pagos y transferencias desde sus celulares. Según la SBS, al cierre de 2025, el 67% de los adultos en Perú ya contaba con una cuenta o billetera digital, frente al 42% registrado en 2020, mientras que solo en diciembre se realizaron 1.255 millones de operaciones mediante billeteras digitales y aplicativos móviles. Esta expansión exige reforzar la seguridad sin añadir fricciones a la experiencia del usuario.

El BCRP reportó 665 pagos digitales por adulto en 2025, en un ecosistema cada vez más diverso de bancos, billeteras, fintech y plataformas de pago. Esta expansión también amplía los puntos de riesgo y plantea a los directores de TI y CISOs el reto de fortalecer la ciberseguridad sin añadir fricción a la experiencia digital del usuario. 

“Durante años, la respuesta corporativa al riesgo digital fue apilar capas de control. Si había fraude, se sumaban tokens, formularios extensos, validaciones por SMS y contraseñas más complejas. Hoy sabemos que esa estrategia es insostenible. Cada barrera adicional castiga las métricas de conversión comercial. El desafío actual ya no es elegir entre blindar la infraestructura o facilitar el negocio, sino lograr ambas mediante la invisibilidad de los controles”, señala Pablo Garcia, BDM Cyber de TIVIT Latam.

La identidad digital como nuevo perímetro de ataque

Los cibercriminales entendieron que vulnerar la identidad de un usuario puede ser más efectivo que comprometer directamente la infraestructura de una institución financiera. Para los líderes de ciberseguridad, las amenazas evolucionaron hacia vectores que el KYC (Know Your Customer) tradicional ya no logra contener por sí solo, como:

• Evasión biométrica y deepfakes: La IA generativa permite manipular imágenes y videos utilizados durante procesos de identificación remota, haciendo necesario complementar la validación facial con mecanismos capaces de detectar señales de vida.
• Identidades sintéticas: Los ciberdelincuentes combinan información real con datos ficticios para construir perfiles aparentemente legítimos, dificultando la detección del fraude mediante controles convencionales.
• Account Takeover: El robo y reutilización de credenciales, el secuestro de sesiones y las tácticas de fatiga de autenticación multifactor pueden permitir que un atacante tome control de una cuenta legítima.

CIAM: seguridad silenciosa e inteligente

“Para cumplir con las normativas de la SBS sin asfixiar la agilidad del negocio, las organizaciones financieras deben migrar hacia arquitecturas de gestión de identidades y accesos de clientes (CIAM)”, sostiene Pablo García.

En el contexto peruano, este enfoque cobra relevancia frente a un ecosistema financiero cada vez más digital. La regulación de la SBS establece requerimientos de seguridad de la información y ciberseguridad para las entidades supervisadas, incluyendo mecanismos de autenticación para los servicios ofrecidos a través de canales digitales.

El especialista de TIVIT sostiene que la clave reside en orquestar la seguridad en segundo plano, basándose en tres pilares:

• Validación de identidad de alta disponibilidad: Conectar los procesos de onboarding con fuentes oficiales, como RENIEC, permite fortalecer la validación desde el inicio de la relación con el cliente y contar con mecanismos de contingencia que eviten interrumpir el proceso.
• Biometría conductual: Analizar señales pasivas como la forma de interactuar con el dispositivo, la cadencia de tipeo o los patrones de navegación puede ayudar a identificar si quien opera es el usuario legítimo o un potencial atacante, sin exigir pasos adicionales.
• Autenticación continua y basada en riesgos: Bajo un modelo Zero Trust, la validación no termina en el login. Los motores de decisión pueden evaluar cada operación en tiempo real. Una transferencia habitual desde un dispositivo conocido puede realizarse sin fricción, mientras que una operación inusual desde un dispositivo desconocido puede activar automáticamente una validación adicional.

El crecimiento de los servicios financieros digitales en Perú exige incorporar la seguridad desde el diseño. El reto para las organizaciones es equilibrar protección y usabilidad mediante tecnologías que detecten riesgos en tiempo real y hagan que la ciberseguridad opere en segundo plano, protegiendo al usuario y al negocio sin interrumpir su experiencia digital.

• El sueño de la casa propia sigue vivo en Lima, pero requiere planificación. Especialistas del sector inmobiliario detallan cuánto cuesta realmente dar el primer paso.

Comprar un departamento en Lima ya no depende solo de «tener buen crédito»: el verdadero punto de partida es la cuota inicial, y ahí es donde la mayoría de compradores primerizos se estanca. Según cifras del sector, la inicial representa entre el 10% y el 20% del valor del inmueble, a lo que se suman gastos notariales, registrales, de tasación y alcabala (de corresponder), entre otros, los cuales van a depender del ticket del inmueble.

Para un departamento de S/300,000, esto significa reunir entre S/42,000 y S/64,000 antes de firmar: un monto que, para el ingreso promedio mensual en Lima Metropolitana (S/2,343 según el INEI a mediados de 2026), puede tomar años de ahorro disciplinado si no se planifica con anticipación.

¿Cuánto tiempo toma ahorrar?

El cálculo cambia según el perfil. Un profesional joven con ingresos cercanos al promedio de mercado (S/3,595 mensuales, según el Índice de Bumeran) que logre ahorrar el 20% de su sueldo cada mes —cerca de S/700— necesitaría aproximadamente 5 años para reunir S/42,000. Ese plazo se reduce a la mitad si logra destinar el 40% de sus ingresos, o si complementa el ahorro con un bono o programa de apoyo a la vivienda.

«El error más común es centrarse solo en el dinero y no tener un plan. Cuando alguien sabe exactamente cuánto necesita ahorrar y en cuánto tiempo, la meta deja de sentirse lejana. La cuota inicial no debería verse como un obstáculo, sino como el primer paso de un proceso que, bien planificado, toma menos tiempo del que la mayoría cree,» señala Manuel Pacheco de Alerces Inmobiliaria.

El precio del departamento no lo es todo

Los especialistas coinciden en que el primer error de los compradores primerizos es enfocarse únicamente en el precio de venta, sin considerar el costo total de la operación. Antes de iniciar la búsqueda, se recomienda definir una meta de ahorro que incluya la inicial, los gastos de cierre y un colchón de al menos tres a seis cuotas para imprevistos.

En ese sentido, proyectos como Nara, de Alerces Inmobiliaria, ubicado en la misma Avenida Arequipa, a un paso del centro financiero de San Isidro, con unidades desde S/230 mil, buscan responder a esta realidad ofreciendo cuota inicial fraccionada y desembolso ampliado, acompañando al comprador desde la etapa de planificación financiera hasta la entrega de llaves.